在复杂多变的商业环境中，企业的财务战略关乎长远发展，而司库管理作为财务管理的核心部分，对于提升企业整体竞争力和价值创造能力至关重要。在人工智能浪潮风起云涌的当下，为更好地助力企业财务数智化转型，金蝶云·星瀚司库管理进行了重磅升级。在本次升级中，金蝶云·星瀚司库管理带来了哪些新特性？又将为企业资金管理带来哪些新变革？本文将全面解码。
重磅升级，引领企业司库建设新飞跃
本次版本升级，金蝶云·星瀚司库云新增了9大业务新特性，提供了更精细化的资金管理功能，帮助企业加速财务数智化转型步伐，有效促进业务与财务的融合，提升企业的价值创造能力，进而增强其核心竞争力和抗风险能力。
1、流水清账：资金结算业务中，收付款的拆分合并、银行退款、同名转账等情况会到导致结算单据与流水不能一一匹配，流水清账应用提供自动、手工、单边匹配等更精细化的方式，全面覆盖特殊业务场景，帮助结算人员提高作业效率。
2、数字人民币：数字人民币业务广泛开展，企业需要相关系统支撑。星瀚司库云帮助企业管理数币充值、取现及结算等业务，并打通付款申请、排程及付款处理等环节，实现数字人民币结算全流程闭环管理。
3、票据智能收款：票据交易处理环节多，处理不及时会影响结算效率，票据智能收款应用按自动生成收款单或认领通知，提升票据收款效率，支撑业务高效运转。
4、信用证直连：信用证业务线下处理导致结算数字化流程出现断点，通过实现信用证开证、到单处理等环节的线上直连处理，极大提升结算与信用证处理效率，通过资金业务流程优化为经营业务提供有效支撑。
5、中资银行外币付款直连：开通SWIFT费用高，且具有潜在风险，通过中资银行实现外币直连付款，助力中资企业出海，提高企业外币支付效率，降低结算业务风险。
6、融资租赁：企业承租人在新租赁准则下的融资租赁，与授信、担保、收付款、固定资产等业务紧密相关，核算业务计算复杂，星瀚司库云帮助企业自动计算折现率，分摊融资费用，提高融资租赁业务管理效率。
7、市场风险管理：企业全球化经营需要识别利率风险及汇率风险、分析计量风险敞口，市场风险管理应用通过接入市场数据，实现情景模拟及敏感性分析，帮助企业提前管控风险，及时制定市场风险对策。
8、虚假贸易筛查：根据贸易“十不准”要求，要筛查大量交易数据，星瀚利用大数据及AI算法对虚假贸易进行事前预警与事后筛查，帮助企业缩短筛查时间，提升筛查准确度，大幅提升筛查效率。
9、资金决策分析：管理者想要及时掌握集团的资金情况，需进行关键指标拆解和数据分析。资金决策分析应用提供实时数据采集、建模再到应用的全链路管理，利用可视化的图表帮助管理者分析现金流、融资业务及风险管控等数据指标，实现数据驱动的资金决策。
优势加持，加快企业价值型司库建设
金蝶提出的价值型司库解决方案，围绕资金业务全球可视、金融资源全局统筹、资金风险智能管控、数据驱动战略决策等多项核心能力，利用云计算、大数据、人工智能等众多先进技术，接入内外部生态数据，构建司库运营、管理、分析等多种场景模型，全面满足企业对智能化司库平台建设的能力要求，可帮助大型集团企业提升效率、决策、风控、金融等四大价值，实现资金管理“看得见、管得住、调得动、用得好”。
1、效率价值：借助数字化、智能化、中台化等创新技术，打造“数智”能力，降本提效、支撑业务。
2、风控价值：搭建“三位一体”的风险管理体系，打造“金融级安全”能力，防控风险。
3、决策价值：借助预决策模型、引擎、算法等创新技术，打造“战略决策”能力，服务决策。
4、金融价值：链接产业链、金融生态圈，统筹内外部金融资源，提升“产融协同”能力，创造价值。
标杆引领，携手共建世界一流司库
在政策鼓励下，众多企业纷纷加快司库建设步伐。金蝶积极响应国务院国资委加快司库体系建设的政策指引，以司库建设助力企业提升资金使用率、降低资金使用成本、防范资金风险，已成为招商局、海信、国贸股份、沙钢等500强构建世界一流司库管理的新选择。
招商局集团搭建从集团到下属二十多家二级集团的司库体系，实现全集团境内外3800多家实体组织多业态、多视角、全级次、全链条金融资源的全景可视和动态穿透，利用业务数据建立从业务端到资金端的全流程分析模型，强化前瞻性风险预警，通过资金分析场景化、动态化、智能化，实现全集团金融资源“用得好”，从而更好地挖掘数据背后的商业价值。
国贸股份通过建设数字司库平台，从业务效率、业财融合、数据实时、流程优化四方面全面提升资金管理水平，尤其在“看得见”层面上取得了重大成果。通过“19+2”全球直连和智能收付机制，实现重要账户3分钟、一般账户13分钟的银行交易明细在线查询，其中业务单据、电子回单和凭证的自动匹配率达到96%以上。
海信集团建设“中台架构”司库，基于财务中台的18大核心能力，实现高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋能。其中，智能排款排票显著提升资金支付效率，通过可视化看板实现集团账户及资金流向的统一监控，资金头寸预测准确率超过95%，助力资金等金融资源“调得动”，全面提升资金使用效益。
推动企业建立司库体系，以支持企业高质量发展是国家政策所向。未来，金蝶也将携手更多企业，充分把握新一轮信息技术革命和数字经济快速发展的战略机遇，构建中国式现代化的企业司库，助力打造世界一流财务，建设世界一流企业。
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