陕西国投:
信息化支撑的信托业务处理模式

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企业简介:
陕西省国际信托投资股份有限公司(以下简称“陕国投”)是国内首家上市的非银行金融企业,也是国内目前仅有的两家整体上市信托投资公司之一。公司设立于1985年元月,1992年增资扩股向社会发行股票,1994年元月“陕国投A”(股票代码“000563”)在深交所挂牌交易。2001年,公司在全国首批、西北首家完成重新登记。2006年7月完成股权分置改革,迈入全流通新时代。

陕国投系国有控股的金融企业,经营发展过程中一直得到省委、省政府、省国资委、监管部门和控股股东等的大力支持。22年来,公司积极发挥信托投资功能支持地方经济建设,为大批企业和项目提供了信托贷款、信托投资、融资租赁、信用担保、财务顾问、风险投资等优质金融服务,同时推动公司自身得到快速发展,诚信铸就了良好的“陕国投”品牌。

面临挑战:

  • 集团信托项目多,管理难度大:信托项目管理的相关法规要求,每一个项目要进行独立核算,与公司和其他项目完全要分离开,这样客观上加大了很多工作量,项目账套分开后,在不同的账套进行相同的业务处理,重复工作太多,另外项目比较多,导致了工作量大、财务核算管理难度增加。
  • 基础信息管理薄弱,管理手段方式落后:目前对各个信托项目的基础资料需要分别维护,而很多项目都有共同的基础信息,这样导致各信托项目不能继承集团管理基础信息,同时对基础信息的修正,也是进行所有信托项目的修正。
  • 集团账务合并困难:集团下属企业还是在采用手工上保报表、手工合并的方式在进行账务合并处理,工作效率低下。
  • 信托业务信息与财务信息不能集成,资料共享,导致业务和财务信息管理不对称:信托项目业务信息系统的业务定义与财务信息口径不一致,信息系统孤岛,导致业务部门,信托部门,财务部门的很多工作在对数据,而不是监控管理。
  • 集团资金管理分散:集团对资金的流量、流向不明确,管理处于失控状态。
  • 集团信托产品业务处理繁重,完全依靠人工进行大量重复工作。
  • 管理分析不及时,不准确:不能为满足管理的需要,不能根据管理纬度,将各个信托产品中所涉及指标、比率等实现自动抽取,自动分析,满足管理驾驭需要。
  • 财务决策信息不畅:集团未建立比较完善的财务分析评价指标体系和激励机制,常常将财务分析评价体系与激励机制评价体系相分离,缺乏完整性、关联性和协同性。

应用价值:

  • 实现集团的财务核算的集中管理和掌控,系统和数据库集中在集团总部,有利于系统维护,以及数据安全,同时重复操作可以在集团进行批量进行处理,保证数据唯一性,准确性,同时可以在一定范围内保证核算数据的真实性。
  • 集团总部统一建立了集团所有下属机构核算所需的数据库账套,并利用集团控制系统建立统一管理的核算体系,利用合并报表系统建立统一的财务报表体系。
  • 统一的财务报表体系,并能根据实际数据,实现自动生成内部考核报表、对外报表以及香港报表,实现香港与大陆的财务报表的转换。
  • 及时的查询,集团总部可以随时查询获取各地区公司、各项目公司的财务数据。
  • 能对信托业务财务数据进行数据分析,即所谓的商业智能分析,通过管理驾驶仓,去建模实现相关要求。
  • 跟其他财务系统,以及办公系统的接口,数据共享、互连互通。
  • 通过动态的业务会计平台,实现业务和财务的无缝对接。
  • 从信托业务合同角度,定义信托产品合同主流程,以合同为主线贯穿信托产品业务财务处理过程,实现信托产品的生命周期管理,强化信托产品整个合同过程管理。
  • 实现信托产品资金流能够舒畅,构建资金流处理的总体流程。

陕西省国际信托投资股份有限公司是国内首家上市的非银行金融企业,应用金蝶EAS信息系统,规范了陕国投信托业务管理流程,实现信托产品的生命周期管理;建立统一的财务管理体系,实现集团财务核算的集中管理和掌控;通过动态的业务会计平台,实现业务和财务的无缝对接,为陕国投的长远发展奠定了良好的基础。

案例属性

所属行业: 金融

应用产品: 金蝶EAS

应用方案: 产品生命周期管理 商业智能 财务管理

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